金融诈骗罪犯罪主体

作者:尚权律师事务所 来源:原创 时间:2021-12-13

  随着网络金融互联网的发展,金融诈骗等违法犯罪活动也愈加猖狂,这类犯罪严重扰乱了金融管理秩序,一般金融诈骗罪犯罪主体有哪些?金融诈骗罪怎么处罚?金融诈骗罪有什么罪?针对这几个问题下面小编为您解答疑惑,希望能够对您有所帮助。

  一、金融诈骗罪犯罪主体

  金融诈骗罪的主体,由于金融诈骗罪形式多样,方法各异。所以,金融诈骗罪的主体,既有一般主体,也有特殊主体。其中,以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的,犯罪主体为一般主体,即具有完全刑事责任能力的自然人和单位,也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体,即投保人、被保险人、受益人,单位犯罪的主管人员,保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。

  二、金融诈骗罪怎么处罚

  1、根据《刑法》第一百九十二条,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  2、第一百九十三条 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金:

  (1)编造引进资金、项目等虚假理由的;

  (2)使用虚假的经济合同的;

  (3)使用虚假的证明文件的;

  (4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

  (5)以其他方法诈骗贷款的。

  三、金融诈骗罪有什么罪

  1、集资诈骗罪

  集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

  2、贷款诈骗罪

  贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

  3、金融凭证诈骗罪

  金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,数额较大的行为。

  4、信用证诈骗罪

  信用证诈骗罪是指以非法占有为目的,利用信用证进行诈骗活动,数额较大的行为。

  5、信用卡诈骗罪

  信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。

  6、有价证券诈骗罪

  有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,进行诈骗活动,数额较大的行为。

  7、保险诈骗罪

  保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的,违反保险法规,采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法,向保险公司骗取保险金,数额较大的行为。

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